Aberta há poucos meses
CNPJ com menos de 6 meses que já pede conta, crédito ou volume alto de transações é o sinal mais comum em contas laranja PJ.
Como identificar empresa de fachada pelo CNPJ
Empresa de fachada é a que existe no papel mas não tem operação real: serve para receber dinheiro de golpe, emitir nota fria ou esconder o verdadeiro dono. Quase todos os sinais aparecem em dados públicos, antes de abrir a conta ou fechar o contrato.
Em resumo
Para identificar empresa de fachada pelo CNPJ, cruze seis sinais públicos: idade da empresa, capital social, situação cadastral na Receita, quadro de sócios, sanções no CEIS e no CNEP (da empresa, das filiais e dos sócios) e coerência entre endereço e atividade. Nenhum sinal isolado prova fraude; a combinação de dois ou mais é o que justifica barrar ou mandar para análise.
Quais são os sinais de empresa de fachada?
Capital social irrisório
Capital de R$ 1.000 ou menos, incompatível com o faturamento ou o volume que a empresa declara.
Situação irregular na Receita
CNPJ inapto, suspenso ou baixado. A inaptidão por omissão de declarações indica empresa que não presta contas ao fisco.
Sócio que não confere
Quadro societário ausente, sócio com sanção, sócio presente em dezenas de empresas abertas no mesmo período ou administrador sem relação com a atividade.
Sanção no grupo
A empresa, outra filial com o mesmo CNPJ raiz ou um sócio com sanção vigente no CEIS ou no CNEP.
Endereço e atividade incoerentes
Endereço residencial ou de escritório virtual compartilhado por muitas empresas, ou atividade principal que não combina com o que ela diz vender.
Como funciona, passo a passo?
- 01
Consulte o CNPJ na Receita Federal
Confira situação cadastral, data de abertura, capital social, atividade principal, endereço e quadro de sócios e administradores.
- 02
Cruze com o CEIS e o CNEP
Procure o CNPJ, o CNPJ raiz (as outras filiais) e os sócios nas listas de sanções do Portal da Transparência. Considere só sanções vigentes.
- 03
Compare o porte com o pedido
Capital e idade da empresa precisam ser compatíveis com o limite, o crédito ou o volume que ela pede.
- 04
Leia o contrato social
Confira se quem assina tem poderes, se o objeto social bate com a atividade e se houve troca recente de sócios.
- 05
Registre a decisão e reavalie
Guarde fonte e data de cada consulta. Depois da aprovação, reavalie quando mudar sócio, situação ou lista.
Demonstração
Veja a plataforma decidindo com os seus CNPJs.
Em 30 minutos mostramos o fluxo com casos reais do seu mercado e indicamos o plano que cabe no seu volume.
- Demonstração com CNPJs que você escolher
- Fluxo montado com a sua política
- Dados isolados só para a sua empresa
Perguntas frequentes
Como saber se uma empresa é de fachada?
Nenhum sinal isolado prova, mas a combinação aumenta muito o risco: CNPJ com poucos meses, capital social irrisório, situação irregular na Receita, sócios sem relação com a atividade ou com sanção, e endereço compartilhado por muitas empresas. Todos podem ser checados em dados públicos.
Empresa nova é sempre de fachada?
Não. A maioria das empresas novas é legítima. A idade só vira sinal forte quando se soma a capital baixo, pedido de volume alto ou sócio com histórico ruim.
Onde consultar sanções de uma empresa?
No CEIS (Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas) e no CNEP (Cadastro Nacional de Empresas Punidas), publicados pela CGU no Portal da Transparência, com download diário dos dados.
Como checar muitos CNPJs de uma vez?
Cruzando a base de CNPJ da Receita com as listas CEIS e CNEP por CNPJ, CNPJ raiz e sócios. A Aferya faz isso no onboarding e no monitoramento contínuo, e o Raio-X da carteira analisa até 100 CNPJs por R$ 490, com entrega em 48 horas.
Isso basta para a política de PLD-FT?
Não. Os dados públicos são o primeiro filtro. A política de PLD-FT da instituição também pede identificação do beneficiário final, consultas de PEP, mídia negativa e avaliação do risco conforme a Circular BCB 3.978/2020.