Volume alto de cadastro PJ
Lojistas e sellers novos todo dia, com o mesmo time de cadastro.
Credencie lojistas sem travar a esteira
KYB automatizado para instituições de pagamento, subcredenciadores e BaaS: o lojista de baixo risco é aprovado na hora, e o compliance olha só o que importa.
Em resumo
Instituições de pagamento autorizadas pelo Banco Central precisam conhecer seus clientes PJ, inclusive o beneficiário final, conforme a Circular BCB 3.978/2020. Com KYB automatizado, o lojista de baixo risco é aprovado em segundos, os casos de risco vão para a mesa e cada decisão fica registrada para a fiscalização.
Quais riscos ficam sem controle hoje?
Fiscalização do Banco Central
A política de PLD-FT precisa estar escrita, aplicada e auditável caso a caso.
Fraude no credenciamento
Empresas recém-abertas, de fachada ou com sócio em lista passam quando a checagem é manual.
O que a regulação exige?
Referências para a sua política. Não substituem a avaliação do seu jurídico.
Lei 12.865/2013
Disciplina os arranjos e as instituições de pagamento integrantes do Sistema de Pagamentos Brasileiro.
Circular BCB 3.978/2020
Política de PLD-FT, avaliação interna de risco e procedimentos de conhecer o cliente para instituições autorizadas pelo Banco Central.
Como funciona, passo a passo?
- 01
Cadastro do lojista via API
O seu sistema envia o CNPJ e o contrato social no momento do credenciamento.
- 02
Decisão em segundos
Receita, listas e leitura do contrato alimentam as regras da sua política.
- 03
Exceções na mesa
Casos de risco médio e alto vão para o analista com dossiê e recomendação.
- 04
Carteira monitorada
Lojistas aprovados são reanalisados por prazo e por evento.
- 05
Transações monitoradas
Cada Pix ou TED do lojista é aprovado, segurado para a mesa ou bloqueado, com limite diário pelo risco dele.
Demonstração
Veja a plataforma decidindo com os seus CNPJs.
Em 30 minutos mostramos o fluxo com casos reais do seu mercado e indicamos o plano que cabe no seu volume.
- Demonstração com CNPJs que você escolher
- Fluxo montado com a sua política
- Dados isolados só para a sua empresa
Perguntas frequentes
Instituição de pagamento precisa fazer KYB dos lojistas?
Instituições autorizadas pelo Banco Central estão sujeitas à Circular BCB 3.978/2020, que exige procedimentos para conhecer clientes, inclusive pessoas jurídicas e seus beneficiários finais.
A plataforma substitui o time de compliance?
Não. Ela automatiza os casos que a sua política permite decidir sozinha e entrega ao time um dossiê pronto para as exceções.