Cadastro desatualizado
A empresa mudou de sócio, de endereço ou de situação, e o cadastro continua igual ao do dia da aprovação.
Aprovado não é fim: monitore a carteira inteira
Toda empresa aprovada entra na base monitorada. A frequência acompanha o risco, e eventos como novo sócio ou entrada em lista abrem uma reanálise na hora.
Em resumo
Monitoramento contínuo é reanalisar clientes e fornecedores já aprovados, por prazo e por evento, em vez de checar só na entrada. A frequência acompanha o risco (por exemplo, 90, 30 ou 7 dias), e eventos como novo sócio, mudança de situação cadastral ou entrada em lista restritiva abrem uma reanálise na hora.
Quais riscos ficam sem controle hoje?
Reanálise manual e atrasada
Sem regra de frequência, a reanálise acontece quando alguém lembra, e não quando o risco pede.
Alerta sem contexto
Um alerta solto não diz o que mudou nem quanto o risco subiu.
O que a regulação exige?
Referências para a sua política. Não substituem a avaliação do seu jurídico.
Circular BCB 3.978/2020
Exige manter as informações cadastrais atualizadas e monitorar operações e situações para identificar suspeitas de lavagem de dinheiro.
Como funciona, passo a passo?
- 01
Entrada automática na base
Aprovou no motor ou na mesa, a empresa passa a ser monitorada.
- 02
Frequência por risco
Risco baixo, médio e alto têm prazos de reanálise diferentes.
- 03
Gatilhos por evento
Novo sócio, mudança de situação, entrada em lista ou queda do score abrem um caso novo.
- 04
Tendência de score
Cada empresa mostra a evolução do score e o que mudou entre as análises.
Demonstração
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Perguntas frequentes
O que é monitoramento contínuo de risco?
É reanalisar periodicamente clientes e fornecedores já aprovados e reagir a eventos, em vez de checar só no onboarding.
Quais eventos disparam uma reanálise?
Mudança no quadro societário, mudança de situação cadastral, entrada em lista restritiva e score abaixo do limite de aprovação da sua política.
O monitoramento gera custo por empresa?
Sim, por alvo monitorado. Os planos incluem uma franquia; acima dela há um valor por alvo por mês.