Contrato social conferido na mão
O time abre o PDF, copia sócios e capital para uma planilha e confere o CNPJ. Cada caso leva minutos que se repetem o dia inteiro.
Aprove empresas em segundos, com o contrato social lido por IA
Do CNPJ à decisão em um único fluxo: dados oficiais, leitura do contrato social, regras da sua política e analista só para as exceções.
Em resumo
Onboarding PJ automatizado (KYB) é aprovar ou recusar uma empresa cliente com base em dados oficiais, documentos e regras escritas, sem trabalho manual nos casos simples. A plataforma consulta a Receita Federal e as listas restritivas, lê o contrato social com IA, aplica as regras da sua política e envia ao analista só as exceções.
Quais riscos ficam sem controle hoje?
Política que só existe na cabeça do analista
Sem regras escritas e versionadas, dois analistas decidem diferente o mesmo caso, e a auditoria não consegue reconstruir o porquê.
Fila que trava a esteira comercial
Todo cadastro passa pela mesma fila, inclusive os de baixo risco que poderiam ser aprovados sozinhos.
O que a regulação exige?
Referências para a sua política. Não substituem a avaliação do seu jurídico.
Lei 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro)
Obriga as pessoas sujeitas ao mecanismo de controle a identificar clientes e manter cadastros atualizados.
Circular BCB 3.978/2020
Exige das instituições autorizadas pelo Banco Central política de PLD-FT, avaliação interna de risco e procedimentos para conhecer o cliente, incluindo o beneficiário final.
LGPD (Lei 13.709/2018)
O tratamento de dados para cumprir obrigação legal ou regulatória tem base legal própria, mas precisa de finalidade, segurança e registro.
O que dizem os números?
O Brasil registrou cerca de 2,8 milhões de tentativas de fraude de identidade no 1º semestre de 2026, alta de 32,9% sobre o mesmo período de 2025.
Fonte: Serasa Experian
Como funciona, passo a passo?
- 01
Entrada
O caso chega pela API com o CNPJ e o contrato social em PDF, ou pelo portal.
- 02
Leitura por IA
O agente extrai razão social, sócios, capital e administração, e confere o CNPJ do documento com o do caso.
- 03
Dados oficiais
Receita Federal e listas restritivas viram variáveis tipadas, com a procedência registrada.
- 04
Regras e score
A sua política decide: aprova, reprova ou manda para a mesa, com score explicável regra a regra.
- 05
Mesa para exceções
O analista recebe o dossiê resumido e a recomendação; a decisão fica auditada.
Demonstração
Veja a plataforma decidindo com os seus CNPJs.
Em 30 minutos mostramos o fluxo com casos reais do seu mercado e indicamos o plano que cabe no seu volume.
- Demonstração com CNPJs que você escolher
- Fluxo montado com a sua política
- Dados isolados só para a sua empresa
Perguntas frequentes
O que é KYB?
Know Your Business: o processo de conhecer a empresa cliente antes de aprovar o relacionamento. Inclui situação cadastral, quadro societário, beneficiário final, listas restritivas e documentos societários.
Quanto tempo leva um onboarding PJ automatizado?
Casos que passam nas regras são decididos em segundos, assim que os dados e o documento são lidos. Só as exceções vão para análise humana.
A IA aprova empresas sozinha?
Não. A IA lê documentos e resume o dossiê. Quem decide são as regras que você define; casos fora da regra vão para um analista.
Preciso integrar por API?
Não para começar: dá para criar casos pelo portal. A API existe para automatizar o fluxo dentro do seu sistema.